与信審査で使用する反社チェックの方法とは？反社チェックの必要性やチェックツールのメリット・デメリットも解説！

「与信審査時に使用できる反社チェックツールはどんなのがある？」

「反社チェックの方法について教えて！」

こんな風な疑問を抱えていませんか？

反社チェックは、自社に関わる人材や企業などが反社会的勢力との関わりがないかをチェックすることです。与信審査時に活用される手法の1つでもあります。

そこで今回は、反社チェックの方法から与信審査で使用できる反社チェックツールについて解説していきます。

反社チェックとは？

反社チェックとは、自社に関わる人材や企業先などが反社会的勢力との関わりがないかをチェックすることです。反社チェックを行うことで、自社が反社会的勢力へ資金を渡すといった事態を未然に防げます。

そもそも、反社会的勢力とは一般的に以下の人物のことを指します。

• 暴力団や構成員
• 暴力団の関係企業
• 総会屋
• 特殊知能暴力集団
• 上記の人物と関係がある方

反社会的勢力との関わりは気付かないうちに発生している恐れがあります。未然に反社会的勢力との関わりを断つためにも、反社チェックは欠かせません。

反社チェックの必要性

反社チェックには、下記の必要性があります。

• 反社会勢力への取引遮断のため
• 企業の存続と価値の維持のため
• 企業のコンプライアンスと社会的責任を順守するため

反社チェックの必要性を確認しておくことで、自社に取り入れるべきかどうかの適切な判断ができます。

反社会勢力への取引遮断のため

反社チェックは、反社会的勢力への遮断のために行います。

反社会的勢力との関わりがある企業は、消費者や別の取引先からの評価・信用を損なう恐れがあります。また、反社会的勢力との取引では不当な要求を受ける可能性があるため、注意が必要です。

例えば、取引が思い通りの内容で進められなければ、暴力や違法な手段を利用するケースも少なくありません。

反社会的勢力によっては、ばれない程度に違法な手段を活用してくることもあります。気付かないうちにトラブルに発展していたり、自社への違法性を問われたりなど反社会的勢力と関わっていることで様々な問題が発生します。

問題やトラブルを未然に回避するためにも、反社チェックを行い、反社会的勢力への取引遮断は必須と言えるでしょう。

企業の存続と価値の維持のため

反社チェックは、企業の存続と価値の維持のために行われます。

企業の存続や価値の維持のためには、企業を守る必要があります。企業を守るということは、取引先や消費者との信頼関係を担保することが必須です。

たとえ、契約書上で反社会的勢力との関わりを絶つといった内容を結んでいたとしても、自社への信用がなければ紙面上での契約に過ぎません。

企業の存続と価値の維持のためにも、反社会的勢力に関する政府指針や条件の有無だけではなく、取引先の相手方を詳しくチェックすることは、現在関わっている取引先や消費者との信頼関係の構築に繋がります。

企業のコンプライアンスと社会的責任を順守するため

反社チェックは、企業のコンプライアンスと社会的責任を順守するために行われます。コンプライアンスと社会的責任を順守することは、現在関わっている取引先や消費者との信頼関係構築に直結します。

もし反社チェックを行わず、自社のコンプライアンスと社会的責任を順守していなければ、現在の取引先や消費者との信頼関係が一気に崩れてしまう恐れがあるでしょう。一度信頼関係が崩れてしまうと、自社の信用を取り戻すにはかなりの時間がかかります。

既存の取引先や消費者との信頼関係を崩さないためにも、反社チェックを行い、コンプライアンスと社会的責任は順守しましょう。

反社チェックツールでおこなえる与信審査の仕組み

そもそも与信とは、一言でいうと「信用を与えること」という意味があります。与信審査とは、新規取引先の基本情報や信用情報をもとに支払い能力が本当にあるのかどうかをチェックする審査のことです。

一般的に実施される与信審査は、新規取引先企業の決算書類を参考に、審査が実施されます。

与信審査を代行してくれる反社チェックツールもあります。そのため、自社で与信審査を行なう必要はありません。

とはいえ、すべての反社チェックツールで与信審査の代行に対応しているわけではありません。そのため、事前に対応有無のチェックを行い、ツールを活用しましょう。

RoboRoboコンプライアンスチェックなら、与信調査も代行してくれます。

与信や与信管理については「与信とは？企業にとって重要な与信管理についてポイントを解説」の記事にて解説していますので、理解を深めたい方は併せてご覧ください。

与信審査で実際に用いられる反社チェックの方法

ここからは、与信審査で実際に用いられる反社チェックの方法を以下の順序で紹介します。

• 反社チェックツールの使用
• インターネット検索
• SNSで検索
• 雑誌や新聞のデータベース検索
• 法人登記の確認
• 各業界の反社会的勢力のデータベースを確認
• 興信所や信用調査会社への依頼
• 本人確認・オフィス訪問

上記8つの方法が与信審査で有効的な反社チェックの方法です。ツールを使用するものから無料でチェックできる方法まで幅広くあるため、順番に確認しておきましょう。

反社チェックツールの使用

与信審査で実際に用いられる反社チェックの方法として、反社チェックツールが挙げられます。反社チェックツールとは、各ツール内で構築されたデータベースを用いて、一括に反社チェックができるツールのことです。

反社チェックツールを活用することで、短時間で必要なデータを調査することができます。反社チェックツールを使用せずに手動で行うと、時間と手間を要します。

また、目視での確認になってしまうため、見落とすことにも繋がってしまうため、しっかりと反社チェックをしたいと考えている企業は、導入がおすすめです。

実際に「RoboRoboコンプライアンスチェック」は、1度で1000件のチェックをすることができ、チェックの必要性が高いものから順番に確認することができます。

反社チェックに時間を使用することができない企業は、反社チェックツールの導入を検討しましょう。

インターネット検索

インターネット検索を活用した反社チェックは、自社調査で行う最も簡単な方法の1つです。

インターネット検索を活用した反社チェックでは、Yahoo！JAPANやGoogleなどの検索エンジンに、キーワードを入力・検索することで反社かどうかを調査します。

無料で検索できるというメリットがあるものの、検索した件数が多いとチェック作業に時間や手間がかかったり、反社チェックの基準がぶれたりなど様々なデメリットが発生します。

インターネット検索を活用した反社チェックを行う場合は、リソースの確保と情報を絞って検索する経験やコツが必要になるでしょう。

SNSで検索

反社チェックの方法として、SNSで検索する方法が挙げられます。

SNSでは、様々な情報が散らばっています。そのため、SNS上で該当の企業や人物を検索することで、思ってもいない情報を見つけることが可能です。

また、SNSでは新聞や雑誌には掲載されていない小さな被害情報が見つかるケースがあります。くまなく反社チェックを行うためにも、他の反社チェックの方法と併用して、SNSでの検索も行いましょう。

雑誌や新聞のデータベース検索

雑誌や新聞のデータベース検索も、反社チェックの方法として有効的です。1部ずつ確認する方法ではなく、データベース先に企業や人物の名称と反社関連のキーワードを入力して検索する方法が取られます。

雑誌や新聞のデータベースでは、全国紙から地方紙まで幅広い情報を手軽に検索できます。そのため、時間や労力を使わないでできる反社チェックの方法です。

しかし、雑誌や新聞のデータベース検索は、同姓同名の人物がヒットする可能性があります。同姓同名の場合、間違って反社と判断してしまう恐れがあるため、慎重なチェックが必要になります。

法人登記の確認

法人登記の確認も、反社チェックの方法として有効的です。一般的に法人登記には、下記の企業情報が記載されています。

• 本社所在地
• 代表者の氏名と住所
• 事業の目的
• 社名

法人登記での反社チェックの目的は、取引するであろう企業が法人として成立しているかどうかをチェックすることです。もし、法人として成立していない場合は、反社会的勢力の可能性が高くなります。

あくまで可能性の段階に過ぎないため、反社チェックツールや他の方法を併用したうえで、反社会的勢力がどうかの判断をしましょう。

各業界の反社会的勢力のデータベースを確認

警察庁や官公庁などの各業界の反社会的勢力のデータベースを確認する方法も、反社チェックとして有効的です。各業界の公的なデータを調べる場合は、下記のサイトがおすすめです。

• 裁判例検察
• インターネット版官報

これらのサイトでは、反社チェックの参考になる様々な情報を確認することができます。しかし、検索先によっては過去のデータが確認できなかったり、確認できるデータが限られていたりします。

各業界の反社会的勢力のデータベースを確認する際にデータが出てこない場合は、他の方法に切り替えて調査するようにしましょう。

興信所や信用調査会社への依頼

反社チェックの方法として、興信所や信用調査会社への依頼が挙げられます。興信所や信用調査会社への依頼は、入念に取引先や人材の反社チェックを行いたいときに活用されます。調査会社への依頼は、他の反社チェックの手法よりも高い精度なのが特徴的です。

しかし、1件の反社チェックで数万円の費用が必要になるケースがあるため、費用面での負担が大きいといったデメリットもあります。

そのため、様々な反社チェックの手法を活用した場合に、反社会的勢力なのかどうかの見分けがつかないときの最終的な反社チェックの方法として活用されるのが一般的です。

本人確認・オフィス訪問

反社チェックの方法として、本人確認・オフィス訪問も有効的な方法です。本人確認は、主に個人事業主や企業に属していない人材との関わりで用いられる方法の1つです。

また、オフィス訪問は反社チェックツールやインターネット検索などで反社かどうかの判断がつかない場合や反社の疑いがある際に活用される方法です。

実際にオフィス訪問することで、取引先の異変に気付くこともあります。本人確認・オフィス訪問は、他の反社チェックと併用して活用するのがおすすめです。

与信審査の反社チェックはチェックツールの導入がおすすめ

ここまで、与信審査で実際に用いられる反社チェックの方法をご紹介しました。そこで紹介した反社チェックツールは、与信審査の反社チェックでの使用がおすすめです。

なぜなら、手動では捌ききれない情報量をツール内のデータベースを活用すれば、一括で反社チェックを行うことができるからです。与信審査では、膨大な情報から新規取引先の基本情報や信用情報を見つけ、反社チェックが必要になります。

そのため、時間や労力がかかる作業になってしまい、費用対効果が悪い業務を続けることになります。少しでも時間を有効的に活用し、労力を減らすのであれば、反社チェックツールの導入は必要不可欠です。

与信審査で反社チェックツールを使用する際のメリット

与信審査で反社チェックツールを使用する際のメリットは、以下の3つです。

• 時間を効率的に使える
• 事前に反社との関りを絶てる
• コンプライアンスを遵守する企業であるとアピールできる

メリットを確認しておけば、反社チェックツールの導入が自社に必要かどうかの判断が適切にできます。

時間を効率的に使える

与信審査で反社チェックツールを使用することで、時間を効率的に使えます。多くの反社チェックツールはツール内のデータベース上での一括チェックが可能です。

そのため、インターネット検索やSNS検索などの手動の検索方法と比べ、それほど時間を要しません。与信審査での反社チェックを手動で行うとすれば、かなりの時間や労力を要するため、他の業務が通常通りに進められないことも少なくはありません。

他の業務を並行して進めるためにも、時間を効率的に使える反社チェックツールの導入を検討しましょう。

事前に反社との関わりを絶てる

与信審査で反社チェックツールを使用することで、事前に反社との関わりを絶つことが可能です。反社チェックを行わず、様々な取引先や人材と関わってしまうと、後々に脅迫や暴力などの被害が発生してしまう可能性があります。

反社チェックツールでは、手動で行う反社チェックよりも精度の高いデータを基に反社かどうかの確認をしてくれます。そのため、反社チェックツールの活用は、手動でのチェックに比べ、反社との関わりを絶てる可能性が高まります。

コンプライアンスを遵守する企業であるとアピールできる

反社チェックツールを使用することで、コンプライアンスを遵守する企業であるとアピールできます。反社チェックツールでは、精度が高いデータベースを基に反社チェックを行っています。

そのため、反社チェックツールを活用すれば高い可能性で反社との繋がりを排除することが可能です。また、反社チェックツールは既存の取引先などに対して反社との関わりがないことの証明としても使用できます。

反社との関わりがないことの証明さえできれば、コンプライアンスを遵守する企業であるとアピールすることに繋がります。アピールさえできれば、信頼関係を担保したまま取引を続けていくことが可能です。

与信審査で反社チェックツールを使用する際のデメリット

与信審査で反社チェックツールを使用する際には、下記のデメリットにも注意しておかなくてはいけません。

• 反社チェックツールに頼り切らない
• 定期的に反社チェックツールを使用する

反社チェックツールは便利なツールですが、使用方法を誤ってしまうと有効的に使用できない場合があります。

反社チェックツールに頼り切らない

反社チェックツールを使用する際には、反社チェックツールに頼り切らないことが重要です。なぜなら、反社チェックツールに頼り切ってしまうと、反社かどうか曖昧な部分についての最終判断ミスが発生してしまう可能性が高まるからです。

もし、曖昧な部分の判断ミスが発生してしまうと、既存で行っている自社の取引がストップしてしまったり、新たな取引先との関わりを逃してしまうことに繋がったりします。

曖昧な部分の判断ミスを起こさないためにも、手動チェックと反社チェックツールに頼る範囲を事前に決めておきましょう。

定期的に反社チェックツールを使用する

反社チェックツールを使用する際には、定期的に反社チェックツールを使用しましょう。なぜなら、取引先の企業と関わる前に反社会勢力との関わりがなかったとしても、取引が進む中で取引先の企業が反社会勢力との関わりを持っていたという可能性があるからです。

良好的な関係性を築くためにも、自社の業務の負担にならない範囲でこまめに反社チェックを行いましょう。

与信審査で使用する最適な反社チェックツールの見分け方

与信審査で使用する最適な反社チェックツールの見分け方は以下の通りです。

• 最新情報を取得しているツールかどうか
• 情報を必要に応じて連携できるか

全ての反社チェックツールが与信審査に適しているとは限りません。導入後に失敗しないためにも、最適な反社チェックツールの見分け方について確認しておきましょう。

最新情報を取得しているツールかどうか

最適な反社チェックツールの見分け方として、最新情報を取得しているかどうかが挙げられます。反社チェックツールによって情報の鮮度や幅は異なります。

そのため、片方の反社チェックツールは1日前の情報を基に反社チェックを行っているけれど、もう1つの反社チェックツールでは1週間・1ヵ月前の情報を基に反社チェックを行っている場合があります。

情報の鮮度が低い反社チェックツールを使用すると、反社チェックの鮮度も下がるため、使用前に「最終更新日」「更新頻度」をチェックし、最新のデータをもとにチェックしているか確認しましょう。

情報を必要に応じて連携できるか

最適な反社チェックツールの見分け方として、情報を必要に応じて連携できるかどうかが挙げられます。反社チェックツールを活用してチェックした情報は、自社のビジネスにおいて活用する可能性があります。

活用時に、連携ができないとビジネスの支障を引き起こしてしまう可能性があります。

情報をビジネスで活用するのであれば反社チェックツールの使用前に、反社チェックツールがどういったものと連携できるかどうかの確認を行いましょう。

与信審査で使用する反社チェックツールは「RoboRoboコンプライアンスチェック」がおすすめ

最後に筆者がおすすめしたい反社チェックツール「RoboRoboコンプライアンスチェック」について紹介します。

RoboRoboコンプライアンスチェックは、取引先が反社会的勢力に関わっているかどうかを自動でチェックできるクラウドサービスのことです。

RoboRoboコンプライアンスチェックでは、1クリック自動検索や3段階で反社リスクをスクリーニングしてくれるど効率化と精度を追求した反社チェックが行えます。

また、証跡の取得はまとめてPDFダウンロードすることができたり、調査結果を一元管理できたりするため、社内での共有や定期的な反社チェックも瞬時に行うことが可能です。継続して反社チェックを続けるのであれば、ぜひRoboRoboコンプライアンスチェックを利用しましょう。ぜひ一度お試しください。

まとめ

今回は、反社チェックの方法から与信審査で使用できる反社チェックツールについて解説しました。反社チェックは、自社のコンプライアンスを遵守することやすでに関わりがある取引先や人材との信頼関係の維持などの目的があります。与信審査時の反社チェックを怠ってしまうと、反社会的勢力との関わりが発生してしまう原因に繋がります。

反社会的勢力との関わりを絶つためにも、自社に合った方法や今回ご紹介した反社チェックツール「RoboRoboコンプライアンスチェック」を活用しましょう。